防范非法集資，你應(yīng)該知道這些知識！

經(jīng)濟犯罪聽起來

似乎離我們很遠

實際上

就“潛伏”在你我身邊

一起看看這些“溫柔”陷阱

01

非法集資

　　常見手法

　　1、假借股權(quán)投資基金名義，虛構(gòu)投資項目，以高息非法吸引社會公眾投資；

　　2、謊稱公司股票即將在國外上市，吸引投資者購買原始股，獲得所謂溢價收益；

　　3、假借“投資理財”名義進行虛假宣傳；

　　4、以投資黃金等名義，以高利非法吸引社會公眾投資；

　　5、假借養(yǎng)老服務(wù)、養(yǎng)老投資等名義，以高返利等形式非法吸收社會公眾資金。

　　防范貼士

　　1、看主體資格是否具備，查詢相關(guān)企業(yè)的行為是否經(jīng)國家批準(zhǔn)、是否合法等；

　　2、看主體身份是否真實，查詢相關(guān)企業(yè)是否經(jīng)法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等；

　　3、看是否有違法犯罪記錄，通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄；

　　4、要分析行為人的承諾，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。

02

傳銷犯罪

　　常見手法

　　1、誘惑力十足的“誘餌”。傳銷組織者或“上線”往往編造“高薪招聘”“提供就業(yè)”“投資做生意”等極具誘惑力的理由；

　　2、假裝溫馨的“親情友情”。傳銷人員往往將個人人際交往網(wǎng)絡(luò)成員作為首先考慮吸納的對象；

　　3、難以抗拒的“精神控制”。不間斷地進行高強度 “洗腦”，全面營造“傳銷致富”的氛圍，從精神上控制新加入的傳銷人員；

　　4、時常變幻的“傳銷噱頭”。傳銷組織者、策劃者還利用“股票分紅”“會員制”“電子商務(wù)”“資本運作”“連鎖經(jīng)營”“直銷”等種種噱頭。

　　防范貼士

　　1、要正視傳銷的本質(zhì)及其危害，認清傳銷不僅嚴(yán)重擾亂了市場經(jīng)濟秩序，而且危害社會和諧穩(wěn)定，破壞社會道德、誠信體系和家庭幸福；

　　2、要提高警惕，謹防上當(dāng)，要有一顆平靜的心而不是貪心；

　　3、要了解公司的資質(zhì)和信用；

　　4、要提高自我保護意識，一旦發(fā)現(xiàn)被騙入傳銷組織，一定要及時舉報。

03

銀行卡犯罪

　　常見手法

　　1、惡意透支。利用信用卡進行超越自己償還能力的透支，在法定的還款期限內(nèi)，逃避銀行追查，以達到非法占有之目的；

　　2、虛假申請。利用盜竊的或偽造的身份證件、偽造的公司資信調(diào)查函，從銀行獲取信用卡后，騙取銀行資金；

　　3、偽卡盜刷。利用竊取的卡信息進行網(wǎng)上交易、竊取賬戶資金，或者冒用持卡人名義在網(wǎng)上交易；

　　4、套現(xiàn)。使用POS機等方法，以虛構(gòu)交易、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。

　　防范貼士

　　1、申請信用卡透支額度要適當(dāng)，慎用信用卡取現(xiàn)，并且應(yīng)當(dāng)及時還款，避免造成不必要的損失；

　　2、要注意保護好自己的身份資料，防止被不法分子獲取后騙領(lǐng)信用卡；

　　3、要注意保存好自己的銀行卡，防止密碼對外泄露；

　　4、要正常使用信用卡，不要到非法中介和套現(xiàn)窩點提現(xiàn)。

04

保險詐騙

　　常見手法

　　1、保險金詐騙類。虛構(gòu)保險標(biāo)的騙取保險金；編造未曾發(fā)生的事故，或編造虛假事故原因，或夸大事故損失程度等騙取保險金；故意造成保險事故騙取保險金；

　　2、非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)類。非設(shè)立保險公司和保險中介機構(gòu)，開展保險業(yè)務(wù)；設(shè)立虛假的保險機構(gòu)網(wǎng)站、假冒保險公司名義設(shè)立微博、發(fā)送短信、微信等開展保險銷售業(yè)務(wù)；銷售境外保險公司產(chǎn)品等；

　　3、保險合同詐騙類。銷售非法設(shè)立保險公司的保單；假冒保險公司名義制售假保單；偽造或變造保險公司單證或印章等材料欺騙消費者；利用保險單證以高息為誘餌的非法集資等行為。

　　防范貼士

　　1、到正規(guī)、合法經(jīng)營的保險公司購買保險，在選擇保險機構(gòu)時，可到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保險行業(yè)協(xié)會查驗真?zhèn)危?/p>

　　2、購買保險產(chǎn)品后應(yīng)及時通過保險公司網(wǎng)絡(luò)、電話、柜面核實保單有關(guān)信息；

　　3、向保險公司如實告知投保人、被保險人、受益人及保險事故的實際情況，提供真實的證明、資料和其他證據(jù)等，不參與任何保險欺詐活動；

　　4、一旦發(fā)現(xiàn)保險欺詐的行為，應(yīng)及時向保險公司、保險行業(yè)協(xié)會、銀保監(jiān)會、公安機關(guān)舉報，自覺維護良好的社會秩序，保障自己的合法利益。

守住錢袋子

護好幸福家

打擊和防范經(jīng)濟犯罪

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